En 2014, se introdujo una enmienda a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Esta enmienda disminuyó el límite de depósitos en efectivo en moneda nacional de $25,000 pesos mensuales a $15,000 pesos mensuales. En el cambio de divisa, el límite es de $10,000 dólares americanos o su equivalente en otras divisas.
Si tus depósitos o transferencias superan el límite de los $15,000 pesos al mes, esto no sólo será reportado al SAT, sino que además estarás obligado a pagar un impuesto denominado Impuesto sobre Depósitos en Efectivo (IDE). Este impuesto se aplica a la cantidad que excede el límite.
El porcentaje que se aplica a este excedente es de un 2%, es decir, si en un mes depositas o transfieres $20,000, se te cobrará un 2% de $5,000 pesos, que es lo que excede del límite de $15,000 pesos.
El no cumplir con las obligaciones fiscales puede tener serias consecuencias. Si se descubre que has superado el límite sin reportarlo, podrías estar sujeto a fuertes multas, inspecciones fiscales y posible acciones legales por parte del SAT.
Esto nos lleva a concluir que siempre es posible depositar o transferir dinero, pero ten en cuenta que si excedes el límite de $15,000 pesos dentro del mes, será reportado al SAT y estarás sujeto a un impuesto del 2% sobre el monto excedido. Con el fin de permanecer en el lado seguro de la ley, es siempre aconsejable estar al tanto de las últimas actualizaciones y cambios en las leyes fiscales y financieras.
Mantén un registro de todas tus transacciones y, si tienes alguna duda o inquietud, asegúrate de buscar asesoría profesional en asuntos financieros y fiscales. El conocimiento y la conciencia son las mejores herramientas que tienes para evitar cualquier problema con SAT.
Recuerda siempre, "Cuanto dinero puedo depositar o transferir sin notificar al Sat’’? La respuesta es $15,000 pesos al mes.
Factoro